Нужно мнение знатоков по 115 фз

[B0rus1a]

Всем привет, недавно получил свою первую блокировку по 115фз на сбер, депал в казино, не цупис, выводил от туда же, доходов у меня нет,я студент. Как подтвердить легальность получений и объяснить транзакции? Насколько я знаю, играть в казино не запрещено, но банки это не любят. Конечно, есть варик закрыть счет и перейти на другой банк, но что-то не хочется в свои 18 лет портить отношения с самым крупным банком, буду бороться до последнего. Причем 50% платежей были для пополнения кошелька Пиастрикс (я думаю вполне известный лудоманами), а он, насколько я знаю, тоже не запрещен, но и не зарегистрирован. В общем, прошу совет знатоков

 

[Kris99]

Проще всего сказать в банке как есть, если спросят происхождение средств.
А ещё лучше просто забрать свои деньги в банке и не иметь со Сбером дела.

Затем вывести деньги с казино в другой банк и тоже не иметь делов с казино.
Дальше жить счастливо)

 

[artanis]

заплатить налог на казино

 

[papper_buddies]

Всем привет, недавно получил свою первую блокировку по 115фз на сбер, депал в казино, не цупис, выводил от туда же, доходов у меня нет,я студент. Как подтвердить легальность получений и объяснить транзакции? Насколько я знаю, играть в казино не запрещено, но банки это не любят. Конечно, есть варик закрыть счет и перейти на другой банк, но что-то не хочется в свои 18 лет портить отношения с самым крупным банком, буду бороться до последнего. Причем 50% платежей были для пополнения кошелька Пиастрикс (я думаю вполне известный лудоманами), а он, насколько я знаю, тоже не запрещен, но и не зарегистрирован. В общем, прошу совет знатоков

Никак ты этот вопрос не решишь. Захлопнут счет 95%. Закоконность вывода с казино не обосновать. Только если думать, под другими предлогами.

Есть вариант, что через несколько лет сможешь открыть счет. В тиньке была такая лазейка, на другую симку, прокатывало. Как сейчас не знаю.
Переходи в другой банк и не играй.

 

[Danielka97]

Тинькофф сняли блокировку, говорил им как есть, предоставлял скриншоты выводов, выигрышей, некоторые конторы делали выписки со своей печатью для банков, где детализация всех выводов (причем нелегальная контора!), но не все конторы были столь клиентоориетнированы.
В результате всех распрей Тинькофф сняли блокировку, дав четко понять чтобы карту впредь не использовал для переводов, иначе 2 шанса не будет.

 

[Chel17]

Тинькофф сняли блокировку, говорил им как есть, предоставлял скриншоты выводов, выигрышей, некоторые конторы делали выписки со своей печатью для банков, где детализация всех выводов (причем нелегальная контора!), но не все конторы были столь клиентоориетнированы.
В результате всех распрей Тинькофф сняли блокировку, дав четко понять чтобы карту впредь не использовал для переводов, иначе 2 шанса не будет.

У меня так же было с Тиньком.

 

[Sonyk]

У меня была такая же ситуация и тоже со Сбербанком. Сказал, все как есть. Теперь не могу пользоваться мобильным банком Сбербанк-Онлайн и дебетовой картой. Я им звонил, спрашивал можно ли как-то снять блокировку, на что получил ответ: "Если банк захочет, он снимет блокировку". Думаю набрать им еще через годик, мб изменят решение, потому что смс-ки о выгодных кредитах до сих пор приходят не смотря на блокировку)

И еще момент. Счет в Сбере у меня при этом не закрыт. И тебе не советую закрывать. Тогда информация не будет передана в общую базу. Просто ты не сможешь пользоваться картой и приложением. Если нужны будут какие-то манипуляции, то лично приходишь в банк и решаешь вопрос. Но я же просто завел себе карту другого банка и живу с ней. Про сбер забыл.

Если скажешь правду, то 99,9% останешься без карты. Единственный выход - идти к какому-то финансовому консультанту, юристу, объяснять ему ситуацию и вместе составлять письмо для банка. Лично я с этим возиться не хотел.

А вообще прими это как сигнал от вселенной)) Неприятно же, да? У меня большие сливы начались как раз после такой движухи, хотя я себе тогда говорил: "Е-пта, ФЗ 115. Жизнь явно хочет сказать, что я занимаюсь чем-то не тем".

 

[netbabok]

@Sonyk, при каких оборотах в месяц словил блок в Сбере?

 

[Sonyk]

@Sonyk, при каких оборотах в месяц словил блок в Сбере?

В среднем где-то пополнений на 500к, на такую же сумму вывод +-

 

[papper_buddies]

У меня была такая же ситуация и тоже со Сбербанком. Сказал, все как есть. Теперь не могу пользоваться мобильным банком Сбербанк-Онлайн и дебетовой картой. Я им звонил, спрашивал можно ли как-то снять блокировку, на что получил ответ: "Если банк захочет, он снимет блокировку". Думаю набрать им еще через годик, мб изменят решение, потому что смс-ки о выгодных кредитах до сих пор приходят не смотря на блокировку)

И еще момент. Счет в Сбере у меня при этом не закрыт. И тебе не советую закрывать. Тогда информация не будет передана в общую базу. Просто ты не сможешь пользоваться картой и приложением. Если нужны будут какие-то манипуляции, то лично приходишь в банк и решаешь вопрос. Но я же просто завел себе карту другого банка и живу с ней. Про сбер забыл.

Если скажешь правду, то 99,9% останешься без карты. Единственный выход - идти к какому-то финансовому консультанту, юристу, объяснять ему ситуацию и вместе составлять письмо для банка. Лично я с этим возиться не хотел.

А вообще прими это как сигнал от вселенной)) Неприятно же, да? У меня большие сливы начались как раз после такой движухи, хотя я себе тогда говорил: "Е-пта, ФЗ 115. Жизнь явно хочет сказать, что я занимаюсь чем-то не тем".

Такая же ситуация, с тиньком и киви была.
Заморачиваться и разъяснять не стал. Молча словил блок.
Тоже счет не закрывал, чтобы инфа о 115фз не улетела в базу. Счет висит пустой. Могу с него жкх оплачивать)
При этом оборот был -+ 500к, но не зарплатный банк

И про сигнал от вселенной прям в точку)

@B0rus1a, напиши потом чем все закончилось